Действия мошенников:

● недобросовестный сотрудник банка (мошенник), самовольно оказывающий услуги «предоставления» банковских гарантий, умышленно не указывает в гарантийном письме условия о сроке, на который выдано гарантийное обязательство, т. е. обязательство банка перед заказчиком по предоставлению банковской гарантии не возникает;

● реквизиты получателя комиссии за предоставление банковской гарантии содержат данные расчетного счета не банка, а недобросовестного сотрудника (мошенника);

● банковская гарантия не поставлена на централизованный учет, т. е. не внесена в Реестр банковских гарантий.

Результат для поставщика (принципала):

● утрата уплаченной комиссии;

● отказ заказчика от заключения контракта в одностороннем порядке по причине недобросовестности поставщика и предоставления заказчику поддельного гарантийного письма;

● возбуждение уголовного дела (по ст. 159 УК РФ «Мошенничество») в отношении руководителя поставщика по факту предоставления заказчику поддельного гарантийного письма.

Действия мошенников:

● брокер-мошенник (далее также — брокер, мошенник) надлежаще оформляет проект банковской гарантии;

● на стадии оплаты комиссии банка за предоставление банковской гарантии (включающей оплату услуг брокера) возникают проблемы, связанные с невозможностью осуществления переводов электронных денежных средств;

● брокер предлагает осуществить передачу наличных денежных средств под расписку с последующим предоставлением денежных средств банку;

● получив деньги, брокер скрывается.

Результат для поставщика (принципала):

● утрата денежных средств;

● непредоставление заказчику банковской гарантии;

● заказчик расценивает действия поставщика как уклонение от заключения контракта, в связи с чем направляет в ФАС России заявление о включении поставщика Реестр недобросовестных поставщиков (далее также — РНП);

● включение поставщика в РНП, что повлекло для него невозможность участия в гос. закупках в течение двух лет.

Действия мошенников:

● брокер-мошенник надлежаще оформляет проект банковской гарантии;

● мошенник предлагает принципалу уплатить цену договора банковской гарантии по реквизитам банка, а оплату за собственные услуги перевести на личный счет брокера;

● получив деньги, брокер скрывается.

Результат для поставщика (принципала):

● утрата оплаты за «услуги» брокера;

● «замораживание» банком суммы комиссии, направленной по договору банковской гарантии, т. к. платежная система квалифицировала финансовую операцию как неопознанную;

● отказ заказчика от заключения контракта в одностороннем порядке по причине недобросовестности поставщика с последующим направлением в ФАС России заявления о включении поставщика Реестр недобросовестных поставщиков.

Описание ситуации
В июне 2021 года Поставщик (далее также — Доверитель, Компания) принял решение участвовать в тендере, предметом которого было выполнение работ по строительству пристройки одного из государственных бюджетных учреждений здравоохранения г. Москвы для устройства вертикального транспорта (расположение: ЗАО г. Москвы). Начальная (максимальная) цена контракта (НМЦК) — 82.861.927,00 рублей, срок контракта — 18 месяцев.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по контракту Заказчик установил предоставление победителем тендера банковской гарантии в размере 18% от НМЦК, т. е. 14.915.146,86 рублей.

Прежде чем направить заявку на участие в тендере, Поставщик принял решение заручиться согласием банка выдать банковскую гарантию. Обратившись в несколько кредитных организаций, включенных Минфином России в Перечень банков, которые вправе выдавать банковские гарантии для целей участия в закупках в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ, Поставщик получил отказ, в каждом из случаев мотивированный дефектами его структуры баланса по причине:

● неудовлетворительного состояния дебиторской и кредиторской задолженностей;

● отсутствия у потенциального Принципала ресурсов, необходимых для исполнения обязательств по контракту (т. е. строительной спецтехники и оборудования).

Цель обращения в АБ «ЗАЩИТА»
Улучшение структуры баланса Доверителя в целях получения банковской гарантии для участия в тендерах.

Наши действия
1. Дебиторская задолженность. Проведя анализ ее состояния, мы выяснили общую сумму (317.896.445,68 рублей) и определили два направления оптимизации дебиторской задолженности.

● Пресечение неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами своих обязательств перед Доверителем:

- отказ от дальнейшего сотрудничества с контрагентами, допустившими ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков;

- взыскание неустойки с контрагентов, допустивших ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков (с 2 [двух] компаний нам удалось взыскать неустойку в претензионном порядке, с 6 [шести] — в судебном порядке посредством предъявления исков о взыскании неустойки).

Так, нам удалось взыскать с бывших контрагентов Доверителя дебиторскую задолженность в размере 223.578.981,83 рублей (оставшаяся дебиторская задолженность в сумме 94.317.463,85 рублей по согласованию с контрагентами была реструктуризована и подлежала уплате в течение 5 месяцев).

● Профилактика неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами своих обязательств перед Доверителем. Адвокаты и юристы АБ «ЗАЩИТА» разработали Регламент проверки благонадежности контрагентов Доверителя, в котором привели общее и детальное описание каждого из этапов процесса проверки.

2. Кредиторская задолженность. Ее общая сумма на момент обращения Доверителя в АБ «ЗАЩИТА» составляла 301.008.265,64 рублей. Для осуществления оптимизации кредиторской задолженности мы предложили Доверителю предпринять следующие шаги.

● Часть полученных благодаря оптимизации дебиторской задолженности денежных средств (а именно 103.030.500,00 рублей) направить на погашение кредиторской задолженности Доверителя.

● Оставшуюся сумму краткосрочных кредитов (197.977.765,64 рублей), направленных на обеспечение текущей оперативно-хозяйственной деятельности Компании, по соглашению с кредиторами реструктуризовать с последующей уплатой в течение 6 месяцев.

3. Приобретение ресурсов, необходимых для исполнения обязательств по контрактам в градостроительной отрасли (т. е. строительной спецтехники и оборудования). Для осуществления закупки мы предложили использовать средства из двух источников:

● оставшаяся часть взысканной дебиторской задолженности (т. е. 120.548.481,83 рублей);

● разовое сокращение общей суммы дивидендов до 30% чистой прибыли Доверителя с последующим направлением 70% чистой прибыли (т. е. более 100 млн рублей) на развитие Компании, в т. ч. приобретение ресурсов.

Результат
За 6 месяцев (июль — декабрь 2021 г.) адвокаты и юристы АБ «ЗАЩИТА» провели мероприятия, которые позволили улучшить структуру баланса Доверителя путем оптимизации его дебиторской и кредиторской задолженностей, а также приобрести необходимые ресурсы (в т. ч. 20 единиц строительной спецтехники). Теперь Компании вновь открылась возможность получения банковской гарантии для участия в тендерах!

Описание ситуации
В октябре 2021 года Компания (далее также — Доверитель, Поставщик, Общество) приняла решение участвовать в тендере, предметом которого было выполнение работ по завершению строительства дошкольного образовательного учреждения, совмещенного с начальной школой (расположение: ЦАО г. Москвы). Начальная (максимальная) цена контракта (НМЦК) — 612.541.973,00 рублей, срок контракта — 24 месяца.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по контракту Заказчик установил предоставление победителем тендера банковской гарантии в размере 25% от НМЦК, т. е. 153.135.493,25 рублей.

В ходе подготовки к участию в тендере Поставщик обратился в ряд банков, управомоченных выдавать банковские гарантии для целей участия в закупках в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ, для получения предварительного согласия на оформление банковской гарантии. Однако в предоставлении соответствующего гарантийного письма Компании было отказано в связи с дефектами структуры баланса по следующим причинам:

● отсутствие у Поставщика ресурсов, необходимых для исполнения обязательств по контракту (т.е. строительной спецтехники и оборудования);

● недостаточный размер собственных средств Компании;

● неудовлетворительное состояние дебиторской и кредиторской задолженностей.

Цель обращения в АБ «ЗАЩИТА»
Улучшение структуры баланса Доверителя в целях получения банковской гарантии для участия в тендерах.

Наши действия

1. Дебиторская задолженность. По итогам анализа ее состояния мы установили общую сумму (298.922.737,82 рублей) и определили два направления оптимизации дебиторской задолженности.

● Пресечение неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами своих обязательств перед Доверителем:

- отказ от продолжения сотрудничества с контрагентами, допустившими ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков;

- взыскание неустойки с контрагентов, допустивших ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков.

Из 14 [четырнадцати] контрагентов — дебиторов 9 [девять] допустили ненадлежащее исполнение обязательств по причине нарушения сроков. Из числа нарушителей с 3 [трех] компаний нам удалось взыскать неустойку в претензионном порядке, с 6 [шести] — в судебном порядке посредством предъявления исков о взыскании неустойки).

Так, нам удалось взыскать с бывших контрагентов Доверителя дебиторскую задолженность в размере 204.481.790,35 рублей (оставшаяся дебиторская задолженность в сумме 94.440.947,47 рублей по согласованию с контрагентами была реструктуризована с последующей уплатой в течение 9 месяцев).

● Профилактика неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами своих обязательств перед Доверителем. Адвокаты и юристы АБ «ЗАЩИТА» разработали Регламент проверки благонадежности контрагентов Доверителя. В нем мы предусмотрели создание подразделения собственной безопасности Компании для осуществления проверки благонадежности партнеров Доверителя (кроме того, Регламент содержит общее и детальное описание этапов проверки).

1. Кредиторская задолженность. Общая сумма обязательств Доверителя перед кредиторами на момент обращения в АБ «ЗАЩИТА» составляла 253.613.246,17 рублей. Оптимизацию кредиторской задолженности мы предложили осуществить в два этапа.

● Часть полученных благодаря оптимизации дебиторской задолженности денежных средств (а именно 100.000.000,00 рублей) направить на частичное погашение обязательств Доверителя перед кредиторами.

● Оставшуюся сумму краткосрочных кредитов (153.613.246,17 рублей) по соглашению с кредиторами реструктуризовать с последующей уплатой в течение 10 месяцев.

1. Собственные средства компании. Размер банковской гарантии, установленный Заказчиком в качестве обеспечения исполнения обязательств по контракту, был равен 25% от НМЦК, или 153.135.493,25 рублей.

Однако банки, в которые обратился Доверитель с целью получения предварительного согласия на предоставление банковской гарантии, в качестве одного из требований к потенциальным принципалам установили следующее: размер собственных средств принципала составляет >30% от суммы запрашиваемой банковской гарантии (соответственно, здесь: >45.940.647,96 рублей).

● Размер собственных средств Доверителя (по состоянию на октябрь 2021 г.) составлял 27.503.171,90 рублей. Для увеличения данного показателя мы предложили использовать часть средств взысканной дебиторской задолженности (30.000.000 рублей) путем внесения вклада в имущество Общества без увеличения уставного капитала. Так, размер собственных средств Компании достиг 57.503.171,90 рублей.

● Кроме того, в качестве меры оптимизации собственного капитала Компании мы предложили прекращение сотрудничества с 5 [пятью] из 8 [восьми] субподрядчиков с последующим увеличением штата работников Компании.

Необходимость перехода к преимущественно самостоятельному осуществлению работ обусловлена ежегодным снижением (отмечено в т. ч. за предшествующие 3 [три] года) прибыли Компании, передающей обычно более 80% работ по каждому из контрактов субподрядчикам.

1. Ресурсы, необходимые для исполнения обязательств (т. е. строительной спецтехники и оборудования). Для осуществления их закупки мы предложили использовать денежные средства из следующих источников:

● оставшаяся часть взысканной дебиторской задолженности (т. е. 74.481.790,35 рублей);

● разовое сокращение общей суммы дивидендов до 20% чистой прибыли Доверителя с последующим направлением 80% чистой прибыли (т. е. более 220 млн рублей) на развитие Компании, в т. ч. оборудование вновь создаваемых рабочих мест, приобретение ресурсов.

Результат
Вышеназванные мероприятия были выполнены адвокатами АБ «ЗАЩИТА» за 7,5 месяцев (ноябрь 2021 г. — июнь 2022 г.), что позволило улучшить структуру баланса Доверителя путем оптимизации дебиторской и кредиторской задолженностей Компании, а также увеличить размер собственных средств и приобрести необходимые ресурсы (в т. ч. 24 единицы строительной спецтехники). Доверитель вновь получил возможность стать участником тендеров!

Описание ситуации
В феврале 2020 года Поставщик (далее также — Доверитель, Компания) принял решение участвовать в тендере, предметом которого было выполнение работ по строительству объекта капитального строительства (расположение: ЦАО г. Москвы). Начальная (максимальная) цена контракта (НМЦК) — 211.902.464,00 рублей, срок контракта — 16 месяцев.

В качестве обеспечения заявки Заказчик установил предоставление участниками тендера банковской гарантии в размере 1% от НМЦК, т. е. 2.119.024,64 рублей.

Однако банки (включены Минфином России в Перечень банков, управомоченных выдавать банковские гарантии для целей участия в закупках в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ), в которые обратилась Компания за получением гарантийного письма, отказали в предоставлении банковской гарантии. Их решения в каждом из случаев были обоснованы дефектами структуры баланса Поставщика, вызванными:

● отсутствием у Компании опыта выполнения работ по аналогичным контрактам;

● неудовлетворительным состоянием дебиторской и кредиторской задолженностей.

Цель обращения в АБ «ЗАЩИТА»
Улучшение структуры баланса Доверителя в целях получения банковской гарантии для участия в тендерах.

Наши действия

1. Опыт выполнения работ по аналогичным контрактам. В подтверждение опыта при обращении в банки с целью получения банковской гарантии Доверитель предоставил лишь копию исполненного контракта (цена контракта: 187.251.141,29 рублей; срок исполнения: июнь 2018 г.) на выполнение работ по строительству объекта капитального строительства.

Однако в соответствии с действующим на тот момент Постановлением Правительства РФ от 04.02.2015 № 99 опыт участников закупки подобных работ подтверждается путем одновременного предоставления копий следующих документов:

- исполненного контракта (договора);

- акта (актов) выполненных работ;

- разрешения на ввод объекта капитального строительства в эксплуатацию.

По причине утраты 2 [двух] последних из перечня документов Компания не приложила их копии к заявлениям о предоставлении банковской гарантии, а потому не смогла подтвердить наличие опыта.

● Для того чтобы вновь открыть для Доверителя возможность участия в тендерах на выполнение аналогичных работ, мы приняли решение восстановить утраченную документацию. Для этого мы подготовили заявления о предоставлении дубликатов акта выполненных работ и разрешения на ввод объекта капитального строительства в эксплуатацию, затем направили их, соответственно, в адрес одного из прошлых заказчиков Компании и Комитета государственного строительного надзора г. Москвы (Мосгосстройнадзор).

В течение 7 дней (с учетом подготовки заявлений) утраченные документы были восстановлены.

● Для предупреждения утраты документов в будущем мы осуществили внедрение в деятельность Доверителя системы цифрового офиса. Совмещая в себе функционал современного электронного документооборота с модулями регистра договоров, регистра актов взаимодействия с государственными и муниципальными органами, баз контрагентов и т.д., система цифрового офиса обеспечит надежность взаимодействия Компании с контрагентами и иными лицами, а также сохранность необходимой документации и юридически значимых сообщений.

1. Дебиторская задолженность. Общая сумма дебиторской задолженности Доверителя на момент обращения в АБ «ЗАЩИТА» составляла: 184.071.665,39 рублей. По итогам анализа ее состояния (в т. ч. динамики проведения расчетов с дебиторами) мы определили направления оптимизации дебиторской задолженности:

- прекращение сотрудничества с контрагентами, допустившими ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков;

- взыскание неустойки с контрагентов, допустивших ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков.

В отношении 7 [семи] должников мы зафиксировали нарушение сроков, после чего подготовили и направили в их адрес претензии об уплате неустойки в соответствии с условиями договоров, заключенных ими с Компанией. Однако в претензионном порядке нам удалось взыскать неустойку лишь с 1 [одного] из дебиторов, с остальных 6 [шести] — в судебном порядке.

Общая сумма взысканной неустойки с должников-нарушителей составила: 137.659.298,47 рублей. Сроки уплаты по оставшейся сумме дебиторской задолженности (т. е. 46.412.366,92 рублей) соблюдались контрагентами надлежащим образом.

1. Кредиторская задолженность. Общая сумма кредиторской задолженности Доверителя на момент обращения в АБ «ЗАЩИТА» составляла 128.222.753,33 рублей. Ее оптимизацию мы произвели путем полного погашения за счет средств взысканной дебиторской задолженности.

Оставшуюся сумму взысканной дебиторской задолженности мы предложили направить на развитие Компании, в т. ч. установку системы цифрового офиса.

Результат
За 7 месяцев (февраль — сентябрь 2020 г.) адвокаты и юристы АБ «ЗАЩИТА» осуществили мероприятия, благодаря которым удалось улучшить структуру баланса Доверителя путем оптимизации дебиторской и кредиторской задолженностей Компании, а также восстановления возможности подтверждения опыта выполнения работ по аналогичным контрактам. Кроме того, мы внедрили в деятельность Доверителя систему цифрового офиса, что обеспечило упорядочение документооборота и предупреждение утраты документации.

Теперь Доверитель вновь сможет получить банковскую гарантию и принять участие в тендерах!