В июне 2021 года Поставщик (далее также — Доверитель, Компания) принял решение участвовать в тендере, предметом которого было выполнение работ по строительству пристройки одного из государственных бюджетных учреждений здравоохранения г. Москвы для устройства вертикального транспорта (расположение: ЗАО г. Москвы). Начальная (максимальная) цена контракта (НМЦК) — 82.861.927,00 рублей, срок контракта — 18 месяцев.
В качестве обеспечения исполнения обязательств по контракту Заказчик установил предоставление победителем тендера банковской гарантии в размере 18% от НМЦК, т. е. 14.915.146,86 рублей.
Прежде чем направить заявку на участие в тендере, Поставщик принял решение заручиться согласием банка выдать банковскую гарантию. Обратившись в несколько кредитных организаций, включенных Минфином России в Перечень банков, которые вправе выдавать банковские гарантии для целей участия в закупках в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ, Поставщик получил отказ, в каждом из случаев мотивированный дефектами его структуры баланса по причине:
● неудовлетворительного состояния дебиторской и кредиторской задолженностей;
● отсутствия у потенциального Принципала ресурсов, необходимых для исполнения обязательств по контракту (т. е. строительной спецтехники и оборудования).
Цель обращения в АБ «ЗАЩИТА»
Улучшение структуры баланса Доверителя в целях получения банковской гарантии для участия в тендерах.
Наши действия
1. Дебиторская задолженность. Проведя анализ ее состояния, мы выяснили общую сумму (317.896.445,68 рублей) и определили два направления оптимизации дебиторской задолженности.
● Пресечение неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами своих обязательств перед Доверителем:
- отказ от дальнейшего сотрудничества с контрагентами, допустившими ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков;
- взыскание неустойки с контрагентов, допустивших ненадлежащее исполнение своих обязательств по причине нарушения сроков (с 2 [двух] компаний нам удалось взыскать неустойку в претензионном порядке, с 6 [шести] — в судебном порядке посредством предъявления исков о взыскании неустойки).
Так, нам удалось взыскать с бывших контрагентов Доверителя дебиторскую задолженность в размере 223.578.981,83 рублей (оставшаяся дебиторская задолженность в сумме 94.317.463,85 рублей по согласованию с контрагентами была реструктуризована и подлежала уплате в течение 5 месяцев).
● Профилактика неисполнения (ненадлежащего исполнения) контрагентами своих обязательств перед Доверителем. Адвокаты и юристы АБ «ЗАЩИТА» разработали Регламент проверки благонадежности контрагентов Доверителя, в котором привели общее и детальное описание каждого из этапов процесса проверки.
2. Кредиторская задолженность. Ее общая сумма на момент обращения Доверителя в АБ «ЗАЩИТА» составляла 301.008.265,64 рублей. Для осуществления оптимизации кредиторской задолженности мы предложили Доверителю предпринять следующие шаги.
● Часть полученных благодаря оптимизации дебиторской задолженности денежных средств (а именно 103.030.500,00 рублей) направить на погашение кредиторской задолженности Доверителя.
● Оставшуюся сумму краткосрочных кредитов (197.977.765,64 рублей), направленных на обеспечение текущей оперативно-хозяйственной деятельности Компании, по соглашению с кредиторами реструктуризовать с последующей уплатой в течение 6 месяцев.
3. Приобретение ресурсов, необходимых для исполнения обязательств по контрактам в градостроительной отрасли (т. е. строительной спецтехники и оборудования). Для осуществления закупки мы предложили использовать средства из двух источников:
● оставшаяся часть взысканной дебиторской задолженности (т. е. 120.548.481,83 рублей);
● разовое сокращение общей суммы дивидендов до 30% чистой прибыли Доверителя с последующим направлением 70% чистой прибыли (т. е. более 100 млн рублей) на развитие Компании, в т. ч. приобретение ресурсов.
Результат
За 6 месяцев (июль — декабрь 2021 г.) адвокаты и юристы АБ «ЗАЩИТА» провели мероприятия, которые позволили улучшить структуру баланса Доверителя путем оптимизации его дебиторской и кредиторской задолженностей, а также приобрести необходимые ресурсы (в т. ч. 20 единиц строительной спецтехники). Теперь Компании вновь открылась возможность получения банковской гарантии для участия в тендерах!