● брокер-мошенник надлежаще оформляет проект банковской гарантии;
● мошенник предлагает принципалу уплатить цену договора банковской гарантии по реквизитам банка, а оплату за собственные услуги перевести на личный счет брокера;
● получив деньги, брокер скрывается.
Результат для поставщика (принципала):
● утрата оплаты за «услуги» брокера;
● «замораживание» банком суммы комиссии, направленной по договору банковской гарантии, т. к. платежная система квалифицировала финансовую операцию как неопознанную;
● отказ заказчика от заключения контракта в одностороннем порядке по причине недобросовестности поставщика с последующим направлением в ФАС России заявления о включении поставщика Реестр недобросовестных поставщиков.