Действия мошенников: ● недобросовестный сотрудник банка (мошенник), самовольно оказывающий услуги «предоставления» банковских гарантий, умышленно не указывает в гарантийном письме условия о сроке, на который выдано гарантийное обязательство, т. е. обязательство банка перед заказчиком по предоставлению банковской гарантии не возникает; ● реквизиты получателя комиссии за предоставление банковской гарантии содержат данные расчетного счета не банка, а недобросовестного сотрудника (мошенника); ● банковская гарантия не поставлена на централизованный учет, т. е. не внесена в Реестр банковских гарантий.
Результат для поставщика (принципала): ● утрата уплаченной комиссии; ● отказ заказчика от заключения контракта в одностороннем порядке по причине недобросовестности поставщика и предоставления заказчику поддельного гарантийного письма; возбуждение уголовного дела (по ст. 159 УК РФ «Мошенничество») в отношении руководителя поставщика по факту предоставления заказчику поддельного гарантийного письма.