Новости АБ "Гаевский и партнеры"
Новости

Владимир Путин подписал закон о проверке переводов физических лиц

24 июля 2023 года Владимир Путин подписал закон о проверке переводов физических лиц (Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»).

Данный закон обязывает банки осуществлять проверку переводов граждан и приостанавливать подозрительные операции на два дня. В случае, если потребитель все же осуществил перевод денежных средств мошенникам, а кредитная организация не приостановила такую операцию и не заблокировала платеж, то такую организацию обяжут вернуть денежные средства в полном объеме. Срок возврата денежных средств – 30 дней после заявления потребителя (60 дней, если перевод был осуществлен за рубеж).

Предполагаем, что принятие данного закона способно улучшить ситуацию в этой сфере, так как в настоящее время банки не несут абсолютно никакой ответственности за перевод потребителем денежных средств мошенникам

Закон вступает в силу через год и нам интересна правоприменительная практика, которая будет сформирована по итогам взыскания денежных средств с банков за проведение «сомнительных операций».